CyberFiRD Unified Risk Console v2.0

Galutinis rizikos vertinimas/score 0.00 · 0 požymių

0.00

0 / 100

ŽEMA0 — 15

Pažymėkite požymius dešinėje, užpildykite Profilio ir Planuojamos veiklos skiltis. Sistema automatiškai patikrins 8 override triggerius ir 18 kombinuotų taisyklių (K-01–K-18).

Rizikos profilis · radar/radar · 12 kategorijų

Rizikos požymiai/indicators 0/?

12 kategorijų · pagal IT spec. 2026-03-26

Juridinio asmens profilis/profile spec. 9, 10

Šie duomenys naudojami kombinuotų taisyklių variklio (K-01–K-18) ir override triggerių automatinėms patikroms. Pildomi onboardingo metu.

Bazinė registracija

Juridinio asmens kodas

Pavadinimas

Reg. valstybė (ISO)

Įsteigimo data

Po 2022-02-24 + RU/BY NGA automatinis HIGH (K-01)

NACE kodas

Sektorinis koeficientas: 1.10–1.50

Pagrindinė veikla

Asmenys

Vadovo vardas, pavardė

Vadovo pilietybė (ISO)

RU/BY K-01, K-02 sankcijų patikra

Vadovo amžius

NGA / UBO vardas

NGA / UBO pilietybė (ISO)

NGA paskutinio pakeitimo data

Per 90 d. po sankcijų OVR_SANC_OWNERSHIP_TRANSFER

Direktorius vadovauja kitose įmonėse

5+ K-18 trigger

PEP (tiesioginis)

Taip OVR_PEP_DIRECT

VASP be licencijos

Taip OVR_VASP_UNLICENSED

Offshore registracija

Kontaktiniai duomenys

El. pašto domenas

RU domenai K-07/K-08

Domeno amžius (d.)

<30 d. K-12

Tel. numerio kodas

+7, +375, +374, +995, +993, +998 K-09/K-10

Asmeninis mob., ne verslo

Registracijos adresas (JAR)

Faktinės veiklos adresas

Skirtingi 11.10 indikatorius

Finansiniai rodikliai

Darbuotojų skaičius (Sodra)

Paskutinių metų apyvarta (EUR)

Įstatinis kapitalas (EUR)

Finansinių ataskaitų pateikimas

Teisinis statusas

Planuojamos veiklos profilis/planning spec. 6

Onboardingo metu surinkti duomenys išsaugomi kaip customer_expected_profile ir tampa elgesio bazine linija vėlesnei sandorių stebėsenai (TMS). Pagal spec. sk. 6.4.

Apyvartos ir mokėjimų profilis

Planuojama metinė apyvarta (EUR)

3× NACE vidurkio +20 balų

Mėnesinių mokėjimų sk.

Vidut. mokėjimo dydis (EUR)

<10 000 EUR ribos structuring

Geografinis profilis

Planuojamos sandorių šalys (ISO kodai, atskirti kableliais)

Sankcijų jur. OVR_PLANNED_SANC_COUNTRY (auto. HIGH)

Sandorių šalių pasiskirstymas (%) — JSON

Jei >50% į vieną aukštos rizikos šalį papildomas signalas (FATF R.10/16)

Mokėjimo kanalai

Planuojami kanalai

Grynųjų pinigų naudojimas (%)

>30% — aukštos rizikos kanalas. >50% — galimas override

Planuojama kriptovaliutų veikla

Taip + nėra LB VASP licencijos OVR_VASP_UNLICENSED

Lėšų ir verslo partnerių kilmė

Lėšų ir apyvartos kilmė (source of funds)

Negali pagrįsti = +25 balai ir privaloma EDD (FATF R.10, AMLD4 Art.13)

Pagrindiniai verslo partneriai

Override triggers (Hard triggers)/overrides spec. 1, 9

Override – tai sąlygos, kurios nepriklausomai nuo balo automatiškai priskiria klientui aukštą galutinę rizikos kategoriją. Pakanka vieno aktyvavimosi. Tikrinama prieš balo skaičiavimą.

Kombinuotų kriterijų taisyklės (K-01 — K-18)/combined spec. 10

Kombinuotų kriterijų taisyklės aktyvuojamos, kai visos sąlygos įvykdytos vienu metu (AND). Tarp taisyklių — OR. Tikrinama pagal Profilio ir Planuojamos veiklos duomenis. ● sąlyga įvykdyta · ● nežinoma (trūksta duomenų) · ● neįvykdyta.

Vertinimo modelis · 12 kategorijų · svorių konfigūracija/model

Kategorijų svorių suma = 100. Per kategoriją požymių svorių suma = 100. Galutinis balas: Σ (kat_svoris × Σ_pažymėtų_požymių_svoriai) / 100 × sektoriaus_koef.

Sektoriniai NACE koeficientai

spec. 4 Galutinis balas dauginamas iš sektoriaus koeficiento (max 100).

CSV masinis klientų įkėlimas/bulk spec. 7

Įkelkite CSV failą su klientų duomenimis. Sistema apskaičiuos rizikos balus, override triggerius ir kombinuotų taisyklių aktyvavimus visiems klientams. Stulpeliai: entity_name, entity_code, nace_code, country, ubo_nationalities, manager_name, annual_revenue, employee_count, planned_turnover_eur, planned_countries, planned_channels, assessment_date, assessor_id.

Numeskite CSV failą arba spauskite

Spragų analizė (Gap Analysis)/gap spec. 12

Įkelkite kliento ar įstaigos atliktą rizikos vertinimą JSON formatu. Sistema palygins jį su CyberFiRD modeliu ir parengs spragų ataskaitą.

Numeskite JSON / CSV vertinimo failą

BTC krepšelio analizė/cryptoguard

Bitcoin adreso rizikos signalai. Užklausos vyksta tiesiogiai į mempool.space. Aktyvuoja indikatorių 9.x (Kanalų rizika).

Testas: 1A1zP1eP5QGefi2DMPTfTL5SLmv7DivfNa

Bazinė statistika

Įveskite adresą ir spauskite „Analizuoti".

Rizikos signalai

Signalai apskaičiuojami po užklausos.

Krypto piniginės rizikos žyma— neaktyvuotas

Audit trail/audit spec. 11.1

Visi vertinimo, profilio ir modelio keitimai fiksuojami. Įvykiai saugomi naršyklės atmintyje (localStorage).

0 įrašų

Eksportas ir ataskaita/export

Eksportas suderinamas su CyberFiRD platformos JSON importu. Schema: cyberfird-unified.v2.

JSON peržiūra

Apie CyberFiRD Unified v2.0

Versija 2.0 — pilnas perdarymas pagal CyberFiRD IT specifikaciją 2026-03-26 (Rizikos Vertinimo Modulio Patobulinimų Specifikacija). Apjungia esamą CyberFiRD platformos modelį su AMLD5/6, FATF rekomendacijomis, EBA/GL/2019/06, LR PPTF įstatymu ir NIS2 reikalavimais.

Skirtas finansinių institucijų atitikties skyriams, KII operatoriams, prokuratūrai ir auditoriams atliekant juridinio asmens AML/PFTPP rizikos vertinimą onboardingo metu.

Kas naujo v2.0

4 naujos kategorijos: Geografinė, Kanalų, Produkto, ML/TF/Sukčiavimas + Sankcijų vengimas
8 Override triggerial — automatinis HIGH (sk. 1, 9)
18 kombinuotų taisyklių K-01–K-18 (sk. 10)
Planuojamos veiklos profilis — elgesio bazinė linija (sk. 6)
Sektoriniai NACE koeficientai 1.10–1.50 (sk. 4)
4 rizikos kategorijos: LOW/MEDIUM/ELEVATED/HIGH
CSV masinis įkėlimas (sk. 7)
Spragų analizės modulis (sk. 12)
Audit trail (sk. 11.1)

Reguliacinis pagrindas

AMLD4/AMLD5/AMLD6 — ES Pinigų plovimo prevencijos direktyvos
FATF Recommendations (R.1, R.8, R.10, R.12, R.15, R.16, R.22, R.24, R.25)
EBA/GL/2019/06 — ML/TF rizikos veiksnių gairės
LR PPTF — Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas
EU 833/2014, 765/2006, 269/2014 — Sankcijų reglamentai
EU 2023/1114 (MiCA), EU 2021/821 (Dual-Use)
OFAC SDN, FATF ICRG, OECD/ES offshore sąrašai
NIS2 / LR Kibernetinio saugumo įstatymas

Diegimas (data sovereignty)

Visi skaičiavimai vyksta naršyklėje. Vienintelė pasirenkama išorinė užklausa — mempool.space (BTC).

Atidaryti dvigubu paspaudimu (offline)
GitHub Pages / Cloudflare Pages
Self-hosted nginx / Caddy KTU/KSKC tinkle
Content-Security-Policy su connect-src 'self' mempool.space
Versijuoti per git kartu su modelio JSON